1. Общие положения
1.1. Настоящая Политика AML/KYC (далее «Политика») определяет требования и процедуры по предотвращению отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма, а также меры по идентификации клиентов (KYC).
1.2. Сервис GetMoney.one (далее «Сервис») обязуется соблюдать положения данной Политики для минимизации рисков, связанных с незаконным происхождением средств и финансированием терроризма.
2. Термины и определения
2.1. KYC & AML — «Know Your Customer» (знай своего клиента) и «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств).
2.2. Пользователь — любое дееспособное физическое лицо старше 18 лет или юридическое лицо, использующее услуги Сервиса.
2.3. Средства — криптовалюта, электронные деньги и фиатная валюта.
3. Процедуры KYC
3.1. Регистрация и верификация: Пользователь обязан предоставлять точные данные при регистрации. Сервис может запросить дополнительные документы, включая паспорт, фотографию карты, видео-верификацию, квитанцию об отправке средств и иные необходимые сведения.
3.2. Проверка данных: Сервис проверяет достоверность предоставленной информации. В случае подозрительной активности операции могут быть временно приостановлены до выяснения обстоятельств.
3.3. Обновление данных: Пользователь обязан своевременно актуализировать свои данные. Сервис может запросить обновление информации в любой момент.
4. Процедуры AML
4.1. Мониторинг транзакций: Все транзакции проверяются на наличие подозрительных действий с использованием специализированных сервисов.
4.2. Замораживание средств: В случае подозрения на отмывание средств или финансирование терроризма Сервис может временно заморозить средства до завершения проверки.
4.3. Конфиденциальность проверок: Сервис вправе не раскрывать методы и результаты проверок. При подтверждении легитимности средств они возвращаются на баланс пользователя.
5. Политика противодействия
5.1. Запрет на подозрительные источники: Сервис не принимает платежи с платформ, кошельков или бирж, находящихся под санкциями. Такие транзакции могут быть временно заморожены.
5.2. Санкции и черные списки: Пользователи и транзакции проверяются по международным санкционным и черным спискам. Нарушители лишаются доступа к сервису.
6. Защита данных
6.1. Конфиденциальность: Персональные данные пользователей защищены в соответствии с законодательством и международными стандартами.
6.2. Передача данных: Данные могут быть переданы правоохранительным органам по официальному запросу при подозрении на незаконную деятельность.
7. Перечень меток
При нажатии кнопки «Я оплатил» пользователь соглашается на проверку транзакций на предмет высокорисковых активов.
- Terrorism Financing
- Gambling
- Child Exploitation
- Sanctions
- Dark Service
- Scam
- Ransom
- Dark Market
- Enforcement action
- Mixer
- Fraudulent Exchange
- Stolen Coins
- Illegal Service
Если обнаружены указанные метки, обмен приостанавливается, средства возвращаются после полной верификации личности. Верификация проводится через видео-селфи с паспортом и кошельком, с которого были отправлены средства.
8. Возврат по заявке
8.1. Возврат возможен только до начала оплаты Клиенту. После начала оплаты возврат невозможен.
8.2. Все расходы, связанные с возвратом, несёт Пользователь.
9. Заключительные положения
9.1. Сервис оставляет за собой право изменять Политику. Изменения вступают в силу с момента публикации на сайте.
9.2. Пользователь обязуется соблюдать требования Политики и не использовать Сервис для незаконных операций.
9.3. Для разъяснений пользователь может обращаться в службу поддержки по контактам на сайте.
